مقایسه طلای فیزیکی و طلای دیجیتال (بیت کوین) – کدام یک بهتر است؟

تورم، واژه و مفهومی است که باعث می شود تا مردم همیشه به دنبال دارایی های امن و یا به زبان بهتر مقاوم در برابر تورم باشند. در طول تاریخ، طلا همیشه به عنوان دارایی امن و مقاوم در برابر تورم شناخته شده است. امروزه اما دارایی های دیجیتالی مثل بیت کوین نیز در حال تبدیل شدن به سپر تورمی هستند.

هزاران سال است که طلا به عنوان یک سپر تورمی مورد استفاده ی مردم جهان قرار می گیرد. اما حالا یک دارایی دیجیتال با کمتر از یک قرن سابقه حرف های زیادی برای گفتن دارد. در این مقاله قصد داریم برخی ویژگی های مشترک طلا و بیت کوین را به همراه برخی مزیت ها و معایب هر کدام مورد بررسی قرار دهیم.

بیت کوین و طلا در نگاه اول

در نگاه اول، طلا یک دارایی فیزیکی است که سال های سال به عنوان پشتوانه ارزهای بین المللی مورد استفاده قرار گرفته است. بیت کوین اما دارایی دیجیتالی است که ارزش آن بر مبنای تصورات خریداران و فروشندگان تعیین می شود.

بین قیمت بیت کوین و طلا همبستگی قیمتی وجود ندارد. برای مثال قیمت طلا با دلار آمریکا نسبت عکس دارد. به طوری که افزایش ارزش دلار آمریکا باعث کاهش قیمت طلا می شود. اما قیمت بیت کوین و طلا ارتباطی با یکدیگر ندارند.

معرفی طلا

طلا برخلاف دارایی هایی مثل ارز فیات، اوراق قرضه، سهام و غیره... یک دارایی ملموس با ارزش ذاتی است که قیمت و ارزش آن تحت تاثیر عملکرد هیچ شرکت و یا صنعت خاصی قرار ندارد. دقیقا به همین دلیل است که به عنوان دارایی امن شناخته می شود. هرچند که خرید طلا نیز بدون درد سر نخواهد بود. خرید یک دارایی فیزیکی نیازمند آن است که شما بتوانید امنیت این دارایی را تامین کنید و دارایی خود را بیمه کنید. در آخر مالیات مربوط به این دارایی را نیز باید پرداخت کنید.

بیت کوین

بیت کوین در سال 2009 توسط توسعه دهنده ای ناشناس به نام ساتوشی ناکاموتو راه اندازی شد. بیت کوین یک دارایی غیرمتمرکز است به این معنا که توسط هیچ دولت یا نهادی کنترل نمی شود. در واقع بیت کوین به یک نرم افزار پیچیده به نام بلاکچین متکی است. بلاکچین نیز نوعی الگوریتم بسیار پیچیده با قابلیت تایید تراکنش و اسناد شبکه می باشد.

یکی از مزیت های بسیار مهم بیت کوین قدرت و سرعت بالای نقدشوندگی است. تراکنش های بیت کوین در عرض چند دقیقه و گاها چند ثانیه پردازش میشوند. در بازار کریپتو کاربران می توانند در لحظه برای خرید و فروش دارایی دیجیتال خود بدون نیاز به دخالت هیچ سازمان یا شرکت مالی اقدام کنند.

بیت کوین به گونه ای طراحی شده تا به صورت مستقل و بر خلاف ارزهای فیات عملکردی خارج از محدوده ی کنترل بانک های مرکزی دولت ها داشته باشد. همین امر باعث می شود تا بیت کوین با خاصیت انعطاف پذیری بالاتر برای سرمایه گذاران این امکان را فراهم کند تا هر زمان که تصمیم گرفتند دارایی اقدام به خرید و فروش ارز دیجیتال بیت کوین کنند.

افزایش ارزش بیت کوین در دنیای واقعی باعث شد تا موقعیت این دارایی دیجیتالی نیز در دنیا تقویت شود به شکلی که این روزها شرکت های پرداخت بزرگی مثل مسترکارت و ویزاکارت نیز برای خرید کالا از پرداخت های بیتکوینی پشتیبانی می کنند.

البته نباید از این نکته نیز غافل شد که ویژگی هایی مثل نقدشوندگی بالا و سرعت بالای تراکنش های مالی می تواند از جنبه های منفی نیز بررسی شود. این ویژگی های بیتکوین می توانند منجر به ایجاد نوسان قیمتی بالا در بازار شده و ریسک سرمایه گذاری را نیز افزایش دهند.

شباهت ها و تفاوت طلا و بیت کوین

نوسان

با وجود اینکه طلا در بورس های معتبر جهان معامله می شود اما معمولا در مقابل نوسان های شدید قیمتی مقاوم است. طلا برای سال ها است که لقب با ثبات ترین دارایی دنیا را یدک میکشد. برای مثال بین سال های 1981 تا 2005 قیمت هر انس طلا بین سطوح 250 و 500 دلار معامله می شد.

بیت کوین اما در طول عمر کوتاه خودش نوسانات شدیدی را تجربه کرده است. برای مثال از ژانویه 2021 تا نوامبر 2021 قیمت بیت کوین 100 درصد رشد کرد و از 16 نوامبر 2021 تا 16 نوامبر 2022 معادل 74 درصد از ارزش خودش را از دست داد.

نقد شوندگی

روزانه میلیون ها دلار طلا معامله می شود اما دارایی های طلا باید از طریق صرافی های رسمی و تحت نظارت نهادهای مالی و مالیاتی مبادله شوند. یکی دیگر از مواردی که باید به آن توجه داشت ساعت معاملات طلا است که محدود به ساعات فعالیت های بازار های رسمی است.

در طرف مقابل بیت کوین اما روزانه هزاران تراکنش فعال دارد. اگر چه ارزش بازار بیت کوین با ارزش بازار طلا فاصله ی بسیاری دارد اما به دلیل 24 ساعته بودن بازار کریپتو کارنسی در تمام طول هفته حجم معاملات روزانه ی بیت کوین رو به افزایش است. به علاوه بیت کوین بدون نیاز به نظارت نهادهای مالی به صورت غیر متمرکز و لحظه ای قابل معامله و نقل و انتقال است.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در طلا

طلا به دلیل خاصیت با ثبات بودن و البته قابل اعتماد بودن در سال های گذشته محبوب ترین سرمایه گذاری به حساب می آمد. ثبات قیمتی طلا آن را به سپر بسیار مهمی در برابر تورم ها و تکانه های اقتصادی تبدیل کرده بود. به دلیل اینکه طلا از طریق بازارهای رسمی معامله می شود و تحت نظارت نهادهای مالی و مالیاتی قرار دارد خرید و فروش آن به سرعت و در تمام ساعات شبانه روز امکان پذیر نیست.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در بیت کوین

خرید و فروش بیت کوین اما بر خلاف طلا در 24 ساعت شبانه روز از طریق صرافی های ارز دیجیتال فعال متمرکز و غیر متمرکز امکان پذیر است. بیت کوین تحت نظارت نهادهای دولتی هم نیست. همین ویژگی ها هستند که بیت کوین را به یک دارایی با ارزش تبدیل کرده اند. بیت کوین نسبت به طلا هنوز در ابتدای مسیر قرار دارد و با توجه به گرایش بیشتر مردم به سرمایه گذاری در این حوزه پتانسیل رشد بسیار بالایی دارد.

هرچند که نقدشوندگی سریع و در دسترس بودن بیت کوین آن هم برای تمام 24 ساعت شبانه روز امکان ایجاد نوسان قیمتی در این ارز دیجیتال را نیز به وجود می آورد. هرچند که نوسان قیمتی بیت کوین به عنوان یکی از مشکلات آن به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت به حساب می آید اما شرایط استفاده از این نوسانات قیمتی برای سرمایه گذاری های کوتاه مدت می تواند فرصت بسیار مناسبی را فراهم کند.

بیت کوین یا طلا

اینکه برای سرمایه گذاری طلا یا بیت کوین را انتخاب کنیم به عوامل بسیار زیادی بستگی دارد. طلا شاید یک دارایی با ثبات و ایمن در برابر تورم باشد اما نباید انتظار بازده ای بسیار بالاتر از تورم را از طلا داشته باشیم. در صورتی که بیت کوین پتانسیل رشد های بسیار بالا را نیز دارد.

طلا و بیت کوین می توانند هر کدام بخشی از پرتفوی سرمایه گذاری شما را تشکیل دهند. به طوری که طلا سرمایه ای ایمن در مقابل تورم و نوسانات شدید احتمالی بیت کوین و بازار باشد و بیت کوین نیز با پشتیبانی بخش طلای پرتفوی شما به عنوان دارایی برای سود های بالاتر از تورم و بازار عمل کند.